WMS : Wealth Management System, 자산관리시스템

약어 : WMS

원어 : Wealth Management System

한글 : 자산관리시스템

CRM( Customer Relationship Management )업무 중에는 WMS라는 업무가 있습니다.

업무의 중요도가 범위가 커지면서, 별도의 독립적인 시스템으로 운영하는 사이트도 많이 있습니다.

CRM업무의 한 영역이기 때문에, 당연히 고객을 관리하는 업무입니다.

고객관리 업무중 Wealth( 자산 )을 관리해 주는 업무입니다.

초기에는 PB( private Banker )고객을 대상으로 관리하던 시스템이었습니다.

쉽게 말하면, "돈 많은 고객은 지정 전담자를 주어 따로 관리하자!" 라는 취지로 보시면 됩니다.

최근에는 그 범위를 넓혀 일반사람들까지 그 영역을 넓혀 운영되고 있습니다.

WMS의 업무는 고객의 자산를 관리하는 역활을 합니다.

고객의 재무설계를 해주는 것을 말합니다. 포트폴리오를 작성해주고, 재무 상담을 해주고, 새로운 투자상품을 소개하는...

"은행가서 재무설계 좀 받아볼까?" 라고 하실때 그 재무설계 담당이 WMS라고 보시면 됩니다.

기업 입장에서의 궁극적인 목표는 마케팅이기 때문에, 

고객에게 맞춤형 상품을 추천하는 것입니다. 주로 주식/펀드/채권 등, 투자상품들이라고 보시면 됩니다.

이런 서비스를 운영하기 위해 발전된 기술중 하나로 '로보 어드바이저'가 있습니다.

시스템이 리스크 관리 등을 통해 고객에게 맞춤형 서비스를 지원하고, 자산을 운영해 주는 것을 말합니다.

즉, WMS를 간다히 말하면, 고객의 자산을 관리해주는 업무 라고 보시면 됩니다.

끝.